Slovník · Investování
Rizikový profil investora
Rizikový profil · Risk profile · Investor profile · Profil investora
Jednoduše řečeno
Rizikový profil popisuje, kolik rizika investor může, chce a potřebuje nést. Spojuje finanční kapacitu ustát ztrátu, psychologickou toleranci ke kolísání, znalosti, zkušenosti, horizont a skutečný účel peněz.
Proč na tom záleží
Dva lidé se stejným majetkem mohou potřebovat odlišné portfolio. Podnikatel může mít vysokou finanční kapacitu, ale nízkou toleranci; mladý investor dlouhý horizont, ale závazek, který mu nedovolí čekat na zotavení.
Jak to funguje a počítá
Kapacita, tolerance a potřebné riziko
Profil se nevytváří jedním skóre z dotazníku. Ověřuje se proti cash flow, rezervám, závazkům, zkušenosti s propadem a cílům. Pokud se složky rozcházejí, struktura se řídí zpravidla nejslabším relevantním omezením a rozdělením kapitálu podle účelu.
Co tento údaj neříká
- Profil není trvalá nálepka ani povolení maximalizovat riziko. Mění se s rodinnou situací, majetkem, cíli i zkušeností investora.