„Klient drží dluhopisový fond z banky. Porovnej ho s alternativami na trhu a napiš závěr pro schůzku.“
Typ výstupu
Due diligence fondu, srovnání alternativ a krátké klientské vysvětlení.
Poradenské nástroje
Research, fondy, plány a reporting v jednom zázemí.
Na této stránce je vidět poradenské zázemí Pech & Partneři v praxi: research, fondová databáze, AI Copilot, investiční plán, krizový plán a AuA reporting. Tyto nástroje pomáhají poradci připravit klientskou schůzku, porovnat řešení a průběžně řídit vlastní byznys.
01 / AI Copilot
Copilot nad celým research kontextem.
Poradce se neptá běžného chatbota bez kontextu. Copilot pracuje s interním researchem, forward-looking výhledy, fondovými daty, komentáři a nástroji, které mu umí dodat reálné podklady. Když model čerpá z konkrétních zdrojů místo obecné paměti, výstup je výrazně použitelnější pro klientskou debatu a data vždy odkazuje zpět ke zdrojům.
Hodnota pro poradce je v rychlé cestě od klientské otázky k podloženému závěru: Copilot vezme konkrétní fond, nástroj nebo tržní téma, opře se o interní research, fondovou databázi, investiční výhledy a porovnávací nástroje a vrátí výstup, který se dá použít jako příprava na schůzku i jako základ klientského komentáře.
Copilot / companion náhled BĚŽÍ
Fondová databáze P&P ISIN, náklady, riziko, dostupnost
Fondová due diligence správce, rizikové signály, otevřené otázky
Interní research a briefingy aktuální a historický investiční kontext
Investiční výhledy interní pohled pro danou třídu aktiv
Kontrola poradce
Poradce vidí, z čeho chce agent čerpat, a může plán upravit dřív, než se spustí hlavní výstup.
Nákladově dražší fond, lepší alternativa existuje ve stejné měně i duraci.
Copilot doporučí porovnat tři alternativy se stejným rizikovým profilem, ukáže rozdíl v nákladech a doplní body, které má poradce klientovi vysvětlit bez technického žargonu.
Zdrojování
- Factsheet fondu
- Interní fondová databáze
- Denní research
- Investiční výhled
02 / Fondová databáze
Fondy porovnáváme vlastní optikou.
Fondy porovnáváme na stejných metrikách. Databázi plníme z několika zdrojů a data dáváme dohromady tak, abyste mohli srovnat nástroje dostupné přes Conseq, Amundi, J&T, ČS i ČSOB. Snadno tak porovnáte fondy, na které jste byli zvyklí v bance, s tím, co je běžné na trhu.
Z cen fondů sami dopočítáváme výnosy a rizikové ukazatele, takže srovnání funguje i tam, kde investiční společnost část metrik nepublikuje. Detail fondu vám pak zobrazí vývoj v čase, výnosy, rizikové ukazatele a další metriky potřebné pro porovnání s alternativami.
Ilustrativní ukázka s modelovými údaji
Fond Správce SRI TER
Global Bond Strategy Conseq 3 / 7 0,82 %
Dividend Equity Select Amundi 5 / 7 1,10 %
Private Conservative J&T 2 / 7 0,64 %
Balanced Income CZK ČSOB 4 / 7 1,35 %
03 / Valuo odhady
Nemovitost není jednorázové číslo.
Odhady přes Valuo ukládáme s parametry a historií. Poradce tak vidí, jak se tržní hodnota mění v čase, a může s nemovitostí pracovat v investičním i krizovém plánu vedle finančních aktiv. Vedle odhadu ceny umíme pracovat i s odhadem tržního nájemného, takže klient může pravidelně vidět, jaký nájemní výnos by na dané nemovitosti mohl realizovat.
Demo nemovitost
Byt 3+kk / Praha
Aktuální odhad
9,4 mil. Kč
04 / Investiční plán
Návrh portfolia vedle současného stavu klienta.
Investiční Plán PRO pomáhá poradci převést klientský cíl do srozumitelného návrhu. Umí pracovat s core-satellite strategií, plánovaným vkladem, rentou i porovnáním současného portfolia s návrhem poradce. Síla je v tom, že návrh stojí na stejné interní fondové databázi jako srovnání fondů.
Poradce tak klientovi neukazuje jen novou alokaci, ale srovnání současného stavu a návrhu: jakou roli mají jednotlivé části portfolia, co se mění v riziku a nákladech a proč core-satellite rozložení dává smysl pro konkrétní cíl. Výstup pomáhá klientovi pochopit změnu bez zbytečné technické vrstvy.
Ukázka výstupu
Současné portfolio
Bankovní fondy72 %
Hotovost18 %
Nemovitosti10 %
Návrh poradce
Core60 %
Satellite25 %
Rezerva15 %
Komentář poradce
Návrh snižuje koncentraci v původních fondech, zachovává likvidní rezervu a odděluje stabilní jádro od taktických doplňků.
05 / Krizový plán
Rodinná rizika bez improvizace.
Krizový Plán PRO pomáhá poradci projít s klientem důležité kontakty, majetek, závazky, krizové scénáře i informace k případnému dědictví. Nejde o strašení, ale o praktický plán, co se má stát, když klient nebo jeho rodina nemůže improvizovat, a o citlivý výstup postavený na zero-knowledge architektuře.
Veřejný krizový auditDůležité kontakty
rodina, poradce, právník, účetní a další osoby
Majetek a závazky
nemovitosti, finanční aktiva, úvěry a evidence
Krizové scénáře
co se má stát při nemoci, úrazu nebo náhlém výpadku
Dědictví a přístupy
instrukce pro správnou osobu ve správný okamžik
Zero-knowledge logika
Citlivé informace nejsou běžným interním datasetem. Cílem je, aby byly dostupné jen člověku, pro kterého jsou určené, a pouze ve chvíli, kdy je opravdu potřebuje.
Výstup je strukturovaný tak, aby s ním poradce mohl navázat další servis: doplnit chybějící dokumenty, nastavit rezervu, pracovat s nemovitostmi z Valua a otevřít témata, která se na běžné investiční schůzce často odsouvají.
06 / AuA reporting
Poradce vidí svůj byznys bez čekání na tabulky.
Investiční byznys máte pod kontrolou. Měsíčně aktualizujeme data, vidíte přehled přes produktové partnery, vývoj v čase a u Consequ i jednotlivé fondy: kolik v nich máte klientů, jaký objem tam drží a jaký byl jejich výkon.
Ilustrativní ukázka s modelovými údaji
Rozložení po produktových partnerech
Conseq Investment Management 45,6 %
J&T Banka 37,4 %
Investika 5,9 %
Wood & Company 3,7 %
AVANT 3,5 %
Ostatní partneři 3,9 %
Conseq ISINy podle tříd aktiv
Dluhopisy 35,1 %
Akcie 19,8 %
Nemovitosti 17,8 %
Alternativní investice 15,4 %
Krátkodobé investice 7,2 %
Smíšená aktiva 2,8 %
Nejčastější fondy podle AuA
Conseq fond vysoce úročených dluhopisů A
CZ0008476322 / CZK
AuA
72,6
mil. Kč
Klienti
72
počet
Conseq Invest Dluhopisový A
CZ0008476967 / CZK
AuA
72,2
mil. Kč
Klienti
64
počet
Conseq realitní (CZK)
CZ0008472859 / CZK
AuA
41,8
mil. Kč
Klienti
59
počet
Investiční byznys máte pod kontrolou v jednom přehledu. Každý měsíc vidíte rozložení přes produktové partnery, vývoj v čase, počty klientů a u Conseq fondů i detail konkrétních nástrojů.
Ukázka nástrojů
Detail si ukážeme osobně a pak si ho můžete sami vyzkoušet.
Veřejně ukazujeme principy a rozsah. Konkrétní workflow a citlivější logiku probereme při osobní ukázce, navážeme na vaše potřeby a po ověření fitu můžete pracovat s vlastními daty.
Manuálně přidělené demo
Chci ukázku zázemí
Navazující zázemí
Jedno poradenské zázemí, více vrstev práce.
Tato stránka patří do poradenského zázemí Pech & Partneři. Hodnota pro poradce vzniká v propojení analytiky, pracovních nástrojů, partnerské nabídky a jasného modelu spolupráce.