Určená osoba u penzijního produktu
Určená osoba u penzijka · Beneficient penzijního spoření
Jednoduše řečeno
Určená osoba je příjemce, kterého účastník uvede ve smlouvě penzijního produktu pro případ svého úmrtí. Její postavení a rozsah plnění se řídí konkrétním produktem, smlouvou a zákonem; nejde o obecnou náhradu závěti.
Proč na tom záleží
Penzijní majetek bývá v rodinném přehledu přehlížen, přesto může jít o významnou částku. Aktuální a jednoznačné určení osoby omezuje nejistotu a může zrychlit předání prostředků oprávněnému příjemci.
Jak to funguje a počítá
Smluvní určení podle typu produktu
Účastník uvede jednu či více osob a případné podíly podle pravidel poskytovatele. Postup při úmrtí, nárok na odbytné nebo jinou dávku a vazba na dědictví se liší podle právního režimu smlouvy. Starší penzijní připojištění a doplňkové penzijní spoření proto nelze posuzovat jednou větou.
Co tento údaj neříká
- Určená osoba nezískává automaticky ostatní majetek a samotný zápis neříká, jaká částka bude v době úmrtí skutečně vyplacena.